С 10 января в России начнут действовать новые правила обращения с наличными.
Доктор экономических наук, доцент, экс-зампред ЦБ Александр Хандруев считает, что организация единой базы данных об остатках на счетах и уплате налогов поможет выявлять подозрительные операции, сообщает ФБА «Экономика сегодня».
С 10 января в России начнут действовать новые правила обращения с наличными в рамках поправки к 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем». Изменения коснутся оплаты, переводов и снятия денег в банкоматах. Контролировать будут наиболее специфичные операции для банков, страховых компаний, ломбардов и микрофинансовых организаций (МФО). Такие меры позволят сократить нагрузку как на Росфинмониторинг, так и на бизнес.
«Физлиц такое нововведение никак не коснется: это адресовано юридическим лицам. Мера поможет минимизировать теневой оборот. Мировая практика показывает, что нужно знать клиента в лицо, а Россия сейчас активно идет к этому. Бизнес начнут более тщательно контролировать»
доктор экономических наук, доцент, экс-зампред ЦБ Александр Хандруев
Новые правила позволят усилить контроль за операциями по договору лизинга и другими операциями с наличными более чем на 600 тысяч рублей. Подобные меры затронут иностранные трасты, фонды и партнерства. Кроме того, для компаний, которые объединены одним видом деятельности, будет специальный перечень операций, о которых необходимо сообщать в Росфинмониторинг.
Также будут контролироваться почтовые переводы, снятие наличных, начисления на баланс мобильного телефона на суммы от ста тысяч рублей и более. По контроль также попадают ставки выше 600 тысяч рублей и расчеты наличными и безналичными по сделкам с недвижимостью на сумму более 3 миллионов рублей. Отчитаться необходимо будет и за крупные переводы по ипотеке, аренде и коммерческому найму жилья.
По мнению эксперта, после усовершенствования контроля за денежными переводами придет массовое использование виртуальной валюты.
